互聯網借貸服務-Codat

互聯網借貸服務-Codat

專用API
服務商 服務商： Codat
【更新時間: 2024.08.23】 互聯網借貸服務專門為金融機構和貸款提供商設計的解決方案，通過與客戶的財務數據直接連接，簡化貸款的生成、評估和服務流程。使貸款機構能夠實時獲取借款人的財務健康狀況，優化貸款決策過程，從而提高放貸的效率和準確性。
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什么是Codat的互聯網借貸服務?

 

互聯網借貸服務-Codat

是一種專為簡化和優化中小企業貸款流程的API接口。它能夠直接從客戶的金融數據源獲取實時數據，減少手動收集文件和處理財務報表的時間。該接口通過自動分類交易和分析財務狀況，幫助貸款方更準確地評估風險并做出借貸決策。其內置的功能還可以檢測欺詐行為，識別貸款疊加情況，確保數據的準確性，從而提高借款人轉化率和貸款處理效率。

 

什么是Codat的互聯網借貸服務接口？

由服務使用方的應用程序發起，以Restful風格為主、通過公網HTTP協議調用Codat的互聯網借貸服務，從而實現程序的自動化交互，提高服務效率。

Codat的互聯網借貸服務有哪些核心功能？

消除痛苦的過程
通過消除文件收集和耗時的財務報表傳播來降低運營成本。
 
準確量化風險
直接從源頭獲取實時數據，內置功能可幫助您識別貸款堆積、欺詐行為和不準確性，以便您可以自信地量化風險。
 
提高借款人轉化率
使借款人的數據共享過程變得快速、簡單，以便您收到更多完整的申請。
快速、準確地了解負擔能力
貸款 API 允許您快速檢索銀行數據，然后自動對銀行交易進行分類，以便您更準確地了解流動性，并幫助您自動做出低價值貸款決策。

 

最全面的財務表現圖
通過訪問全套財務報表和報告，更深入地了解企業盈利能力、償付能力和效率，以發現貸款堆積和稅務負債。
管理應收賬款、應付賬款和基于收入的融資的整個生命周期
實時、持續地訪問應付賬款和應收賬款分類賬，以及來自 16 個商務平臺的銷售、訂單和庫存。 Lending API 包含根據客戶銀行數據驗證發票付款的功能，以幫助您發現欺詐性索賠。

 

自動計算比率以提高處理效率
經過數千個小型企業數據集訓練的機器學習模型會自動將每個企業的會計科目表分類為一組標準化的財務報表。數據可以直接輸入您的貸款管理系統，這樣您的團隊就可以花更少的時間來理清混亂的賬戶。

停止花費大量時間收集客戶數據

您的客戶只需點擊幾下即可通過我們預先構建的連接流程共享他們的數據，因此您可以不再浪費時間尋找正確的信息，并且更多的客戶將成功完成申請流程。

 

Codat的互聯網借貸服務的核心優勢是什么？

 

  1. 高效的貸款流程：通過自動化和實時數據訪問，顯著縮短了貸款審批和發放的時間。
  2. 精準的風險評估：通過多渠道的數據集成，提供全面的借款人財務健康狀況，從而提高風險評估的精準度。
  3. 簡化的數據整合：通過預先構建的與各種財務平臺的集成，減少了數據獲取和整合的復雜性，讓貸款方能專注于核心業務。

  4. 靈活的集成選項：Codat的API允許與多種貸款管理系統和財務軟件無縫集成。無論是銀行、支付平臺，還是電子商務軟件，Codat都可以通過其標準化的數據模型進行對接，簡化數據集成的復雜性。這種靈活性使得金融機構可以更容易地將Codat的功能嵌入現有的業務流程中? 。

  5. 增強的客戶體驗：Codat的服務通過優化的數據連接流程，減少了借款人上傳和分享財務數據的復雜性，從而提高了客戶的整體體驗。借款人只需幾分鐘就能連接賬戶，讓貸款機構能夠迅速獲取必要信息，加快貸款審批速度? 。

  6. 降低運營成本：通過自動化數據處理和標準化數據模型，Codat幫助貸款機構減少了手動數據處理和錯誤糾正的需求，從而顯著降低了運營成本。這不僅提高了效率，還確保了數據的準確性和一致性，減少了與人工操作相關的風險? 。

 

在哪些場景會用到Codat的互聯網借貸服務？

更高效的借貸。對風險有更清晰的認識

Codat 將貸方與小型企業系統連接起來，幫助他們更準確地了解風險、更有效地承保和服務貸款。

 

自動化賬單融資

企業可以利用Codat的API將未付的發票作為抵押品進行融資，貸款方通過API獲取并驗證發票信息后，能夠快速放款。這種應用場景極大地改善了企業的現金流狀況，并簡化了貸款申請的流程。

 

實時財務監控與風險管理

貸款機構可以通過Codat持續監控借款企業的財務健康狀況，及時獲取最新的財務數據，從而在貸款周期內主動管理風險，確保貸款資金的安全性。

 
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使用指南
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1. 配置 Lending API

  • 首先，在開始使用 Lending API 之前，需要創建并配置您的 API。請訪問 Codat Dashboard 并登錄您的賬戶。
  • 創建新的 API 實例，填寫所需的項目信息。
  • 配置 API 的基本設置，如回調 URL、安全設置、和認證方式等。

2. 數據源配置

  • Lending API 依賴外部數據源來收集所需的財務數據。
  • 在配置 API 后，您需要添加和配置數據源。可選擇多種不同的數據源，如銀行賬戶、會計軟件等。
  • 在 Codat Dashboard 上，您可以選擇并連接合適的數據源。

3. 認證流程

  • 用戶訪問您的應用時，您需要引導他們通過 OAuth2 認證流程授權訪問他們的數據源。
  • 此認證流程會生成一個訪問令牌，用于后續的 API 請求。
  • 確保在 API 請求中使用此訪問令牌，以便成功獲取數據。

4. 數據類型

  • Lending API 支持多種數據類型，如銀行賬戶、發票、交易等。
  • 在調用 API 時，確保請求和響應的數據類型正確無誤，以免出現數據格式錯誤。
  • 了解所需的數據類型及其結構，確保正確解析和使用 API 返回的數據。

5. 使用 Lending API

  • 配置完所有設置后，您可以開始調用 Lending API 進行數據查詢、處理和分析。
  • 在使用 API 時，確保正確使用請求方法（GET、POST 等）和路徑。
  • API 響應將返回與數據源相關的數據，您可以在應用中進行進一步處理和展示。

 

詳情參考：https://docs.codat.io/lending-api#/operations/get-commerce-customer-retention-metrics

 

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產品問答
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Codat 通常與誰合作？
Codat 幫助一些最大的金融機構和金融科技公司訪問、同步和解釋其商業客戶的數據。 Codat 專注于為用于貸款和會計自動化的商業金融平臺提供連接。 Codat不直接與中小型企業或會計實踐合作，以促進他們使用的系統之間的集成。
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Codat 是 Plaid 的替代品嗎？
Codat 與 Plaid 合作，因此使用我們的貸款 API 的商業貸款人可以一起訪問開放銀行和會計數據，以做出更明智的信貸決策。 Codat 不提供付款啟動服務。換句話說，Codat 無法促進開放銀行支付。Codat 與 Plaid 合作，因此使用我們的貸款 API 的商業貸款人可以一起訪問開放銀行和會計數據，以做出更明智的信貸決策。 Codat 不提供付款啟動服務。換句話說，Codat 無法促進開放銀行支付。
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如何保證數據安全？
所有數據均在傳輸過程中使用 SSL 進行端到端加密，在靜態時使用 AES-256 進行加密，并由 Microsoft Azure 進行管理。 Codat 符合 ISO27001、SOC 2 和 GDPR 標準。 Codat 進行并通過定期滲透測試。 Codat 的合規性和平臺安全團隊可以提供有關我們的政策、基礎設施等的廣泛詳細信息。要與他們聯系，請使用下面的表格與我們聯系。
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我可以通過 Codat 與哪些平臺集成？
Codat 提供一系列產品，可讓您連接到小型企業使用的所有領先會計和商務平臺，以及通過我們的開放銀行合作伙伴連接到銀行賬戶。您可以在此頁面上找到您可以通過 Codat 構建的集成的完整列表，您還可以在我們的文檔中查看每個產品的具體覆蓋范圍。Codat 提供一系列產品，可讓您連接到小型企業使用的所有領先會計和商務平臺，以及通過我們的開放銀行合作伙伴連接到銀行賬戶。您可以在此頁面上找到您可以通過 Codat 構建的集成的完整列表，您還可以在我們的文檔中查看每個產品的具體覆蓋范圍。
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Codat 的產品有白標嗎？
Codat 是一個完全白標的解決方案，供銀行和支付提供商訪問和同步客戶同意的數據。
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Codat 提供哪些支持？
Codat 為我們的客戶提供全面的開發人員支持，詳細信息請參閱我們的主服務協議的服務級別協議和支持部分。對于最終用戶支持，我們要求客戶代表他們聯系 Codat。如果 Codat 需要與最終用戶一起進行進一步的故障排除，則可以進行安排。 Codat 提供自助服務支持文檔供我們的客戶使用。Codat 為我們的客戶提供全面的開發人員支持，詳細信息請參閱我們的主服務協議的服務級別協議和支持部分。對于最終用戶支持，我們要求客戶代表他們聯系 Codat。如果 Codat 需要與最終用戶一起進行進一步的故障排除，則可以進行安排。 Codat 提供自助服務支持文檔供我們的客戶使用。
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你們覆蓋哪些地區？
Codat 支持加拿大、美國、英國、澳大利亞、新西蘭和荷蘭的主要中小企業會計軟件包。
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關于我們
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Codat
企業
Codat是一家提供金融數據聚合和API服務的公司，專注于為小型企業提供自動化數據收集和智能風險決策支持。通過與35多個會計、銀行和商業平臺的集成，Codat幫助客戶簡化產品開發，提高運營效率，并增強與客戶的連接。Codat的服務已被多家領先金融科技公司和金融機構采用，包括JP Morgan、Zettle by PayPal、Brex等。公司總部位于英國，以提供深度專業知識和市場領先的規模而著稱。
聯系信息
服務時間： 00:00:00至24:00:00
郵箱： info@codat.io

 

我們的使命是讓小型企業的系統和服務無縫協作，讓他們的生活變得更輕松


我們的基礎設施將銀行和金融科技公司與其客戶使用的所有主要會計、銀行、電子商務和支付平臺連接起來，為他們提供洞察力和能力，以更好地了解和服務小企業。

Codat 成立于 2017 年，受到全球 300 多家客戶的信賴，其中包括許多全球最大的銀行和支付提供商。

深化銀行與企業之間的聯系
Codat 讓銀行能夠輕松訪問、同步和解釋客戶財務軟件中的數據，從而幫助銀行與其企業客戶建立更深層次的聯系。我們提供一系列專業產品，以促進財務數據的流動，適用于承銷商業貸款或將支付數據同步到會計平臺以簡化簿記等用例。

通過與擁有最大規模和機會為全球中小企業提供服務的銀行合作，我們的最終使命是通過使小型企業的所有系統和服務無縫協作，讓他們的生活變得更輕松。

我們是一家 C 輪初創公司，得到了摩根大通、Canapi Ventures、Shopify、Plaid、Tiger Global、PayPal Ventures、Index Ventures 和 American Express Ventures 等領先投資者的支持。

我們的價值觀

我們的價值觀對我們非常重要，可以幫助人們在 Codat 中發揮最佳水平，同時也確保我們集體處于最佳狀態。

實用

我們相信提供有用的技術，能夠解決實際業務中的真實問題。我們真正希望做那些雖然不總是“酷炫”，但能帶來實際改變的事情。

 

團結

我們相信，優秀團隊中的成員會相互推動和支持彼此達到卓越。當我們互相支持時，我們是團結的——當出現問題時，我們不會互相指責，而是共同努力解決。我們包容不同意見，以達成更好的結果。我們不讓自我意識占上風。

無可阻擋

我們相信，對一個明確的目標懷有不可阻擋的動力是打造偉大事物的最佳途徑。我們傾向于行動——在做出明智的決定后立即付諸行動。沒有所謂的不可能問題，只有值得我們全力以赴的巨大挑戰。

 

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API接口列表
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使用指南
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1. 配置 Lending API

  • 首先，在開始使用 Lending API 之前，需要創建并配置您的 API。請訪問 Codat Dashboard 并登錄您的賬戶。
  • 創建新的 API 實例，填寫所需的項目信息。
  • 配置 API 的基本設置，如回調 URL、安全設置、和認證方式等。

2. 數據源配置

  • Lending API 依賴外部數據源來收集所需的財務數據。
  • 在配置 API 后，您需要添加和配置數據源。可選擇多種不同的數據源，如銀行賬戶、會計軟件等。
  • 在 Codat Dashboard 上，您可以選擇并連接合適的數據源。

3. 認證流程

  • 用戶訪問您的應用時，您需要引導他們通過 OAuth2 認證流程授權訪問他們的數據源。
  • 此認證流程會生成一個訪問令牌，用于后續的 API 請求。
  • 確保在 API 請求中使用此訪問令牌，以便成功獲取數據。

4. 數據類型

  • Lending API 支持多種數據類型，如銀行賬戶、發票、交易等。
  • 在調用 API 時，確保請求和響應的數據類型正確無誤，以免出現數據格式錯誤。
  • 了解所需的數據類型及其結構，確保正確解析和使用 API 返回的數據。

5. 使用 Lending API

  • 配置完所有設置后，您可以開始調用 Lending API 進行數據查詢、處理和分析。
  • 在使用 API 時，確保正確使用請求方法（GET、POST 等）和路徑。
  • API 響應將返回與數據源相關的數據，您可以在應用中進行進一步處理和展示。

 

詳情參考：https://docs.codat.io/lending-api#/operations/get-commerce-customer-retention-metrics

 

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Codat 通常與誰合作？
Codat 幫助一些最大的金融機構和金融科技公司訪問、同步和解釋其商業客戶的數據。 Codat 專注于為用于貸款和會計自動化的商業金融平臺提供連接。 Codat不直接與中小型企業或會計實踐合作，以促進他們使用的系統之間的集成。
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Codat 是 Plaid 的替代品嗎？
Codat 與 Plaid 合作，因此使用我們的貸款 API 的商業貸款人可以一起訪問開放銀行和會計數據，以做出更明智的信貸決策。 Codat 不提供付款啟動服務。換句話說，Codat 無法促進開放銀行支付。Codat 與 Plaid 合作，因此使用我們的貸款 API 的商業貸款人可以一起訪問開放銀行和會計數據，以做出更明智的信貸決策。 Codat 不提供付款啟動服務。換句話說，Codat 無法促進開放銀行支付。
?
如何保證數據安全？
所有數據均在傳輸過程中使用 SSL 進行端到端加密，在靜態時使用 AES-256 進行加密，并由 Microsoft Azure 進行管理。 Codat 符合 ISO27001、SOC 2 和 GDPR 標準。 Codat 進行并通過定期滲透測試。 Codat 的合規性和平臺安全團隊可以提供有關我們的政策、基礎設施等的廣泛詳細信息。要與他們聯系，請使用下面的表格與我們聯系。
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我可以通過 Codat 與哪些平臺集成？
Codat 提供一系列產品，可讓您連接到小型企業使用的所有領先會計和商務平臺，以及通過我們的開放銀行合作伙伴連接到銀行賬戶。您可以在此頁面上找到您可以通過 Codat 構建的集成的完整列表，您還可以在我們的文檔中查看每個產品的具體覆蓋范圍。Codat 提供一系列產品，可讓您連接到小型企業使用的所有領先會計和商務平臺，以及通過我們的開放銀行合作伙伴連接到銀行賬戶。您可以在此頁面上找到您可以通過 Codat 構建的集成的完整列表，您還可以在我們的文檔中查看每個產品的具體覆蓋范圍。
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Codat 的產品有白標嗎？
Codat 是一個完全白標的解決方案，供銀行和支付提供商訪問和同步客戶同意的數據。
?
Codat 提供哪些支持？
Codat 為我們的客戶提供全面的開發人員支持，詳細信息請參閱我們的主服務協議的服務級別協議和支持部分。對于最終用戶支持，我們要求客戶代表他們聯系 Codat。如果 Codat 需要與最終用戶一起進行進一步的故障排除，則可以進行安排。 Codat 提供自助服務支持文檔供我們的客戶使用。Codat 為我們的客戶提供全面的開發人員支持，詳細信息請參閱我們的主服務協議的服務級別協議和支持部分。對于最終用戶支持，我們要求客戶代表他們聯系 Codat。如果 Codat 需要與最終用戶一起進行進一步的故障排除，則可以進行安排。 Codat 提供自助服務支持文檔供我們的客戶使用。
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你們覆蓋哪些地區？
Codat 支持加拿大、美國、英國、澳大利亞、新西蘭和荷蘭的主要中小企業會計軟件包。
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企業
Codat是一家提供金融數據聚合和API服務的公司，專注于為小型企業提供自動化數據收集和智能風險決策支持。通過與35多個會計、銀行和商業平臺的集成，Codat幫助客戶簡化產品開發，提高運營效率，并增強與客戶的連接。Codat的服務已被多家領先金融科技公司和金融機構采用，包括JP Morgan、Zettle by PayPal、Brex等。公司總部位于英國，以提供深度專業知識和市場領先的規模而著稱。
聯系信息
服務時間： 00:00:00至24:00:00
郵箱： info@codat.io

 

我們的使命是讓小型企業的系統和服務無縫協作，讓他們的生活變得更輕松


我們的基礎設施將銀行和金融科技公司與其客戶使用的所有主要會計、銀行、電子商務和支付平臺連接起來，為他們提供洞察力和能力，以更好地了解和服務小企業。

Codat 成立于 2017 年，受到全球 300 多家客戶的信賴，其中包括許多全球最大的銀行和支付提供商。

深化銀行與企業之間的聯系
Codat 讓銀行能夠輕松訪問、同步和解釋客戶財務軟件中的數據，從而幫助銀行與其企業客戶建立更深層次的聯系。我們提供一系列專業產品，以促進財務數據的流動，適用于承銷商業貸款或將支付數據同步到會計平臺以簡化簿記等用例。

通過與擁有最大規模和機會為全球中小企業提供服務的銀行合作，我們的最終使命是通過使小型企業的所有系統和服務無縫協作，讓他們的生活變得更輕松。

我們是一家 C 輪初創公司，得到了摩根大通、Canapi Ventures、Shopify、Plaid、Tiger Global、PayPal Ventures、Index Ventures 和 American Express Ventures 等領先投資者的支持。

我們的價值觀

我們的價值觀對我們非常重要，可以幫助人們在 Codat 中發揮最佳水平，同時也確保我們集體處于最佳狀態。

實用

我們相信提供有用的技術，能夠解決實際業務中的真實問題。我們真正希望做那些雖然不總是“酷炫”，但能帶來實際改變的事情。

 

團結

我們相信，優秀團隊中的成員會相互推動和支持彼此達到卓越。當我們互相支持時，我們是團結的——當出現問題時，我們不會互相指責，而是共同努力解決。我們包容不同意見，以達成更好的結果。我們不讓自我意識占上風。

無可阻擋

我們相信，對一個明確的目標懷有不可阻擋的動力是打造偉大事物的最佳途徑。我們傾向于行動——在做出明智的決定后立即付諸行動。沒有所謂的不可能問題，只有值得我們全力以赴的巨大挑戰。

 

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